logo
Задачі_ДЕК_ТК

Обґрунтуйте необхідну суму кредиту

№

п/п

Показники

1.

Плановий товарообіг, грн..

348642

2.

Ціна закупки, грн..

277751

3.

Потреба у товарних запасах, дні

15

4.

Потреба у грошових коштах, дні

1,2

5.

Потреба у інших активах, грн..

1205

6.

Ставка банку за користування кредитом, % річні

30

7.

Доля власних коштів в обороті, %

74

  1. Визначаємо потребу в товарних запасах в сумі

277751/90 х 15 = 46291,8 грн.

  1. Визначаємо потребу у грошових коштах

348642/90 х 1,2 = 4648,56 грн.

  1. Визначаємо загальну потребу в обігових коштах

46291,8 + 4648,56 + 1205 = 52145,36 грн.

  1. Сума власних коштів

46291,8 х 74 / 100 + 4648,56 + 1205 = 40109,5 грн.

  1. Сума кредитів

52145,63 – 40109,5 = 12035,86 грн.

  1. Витрати за кредит

12035,86 х (30/4) / 100 = 902,69

Загальна потреба в обігових коштах підприємства складе 52145,36 грн. Сума власних коштів - 40109,5 грн. Відповідно необхідно взяти кредит в сумі 12035,86 грн. Витрати за користування кредитом за ставкою 30 % річних складуть 902,69 грн. за досліджуваний квартал (за 3 міс).

Додаток 9.4